資本市場作為金融體系的核心，在金融運(yùn)行中具有“牽一發(fā)而動全身”的作用。
自1990年啟航以來,我國資本市場從無到有、從小到大，經(jīng)過30多年的發(fā)展,形成了以主板，創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、新三板以及區(qū)域股權(quán)市場為主體的多層次資本市場體系。
隨著我國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，不同類型、不同生命周期企業(yè)的多元化、差異化融資需求日益迫切。加快建設(shè)中國特色現(xiàn)代資本市場，提高直接融資比重，增加長期資本供給，是精準(zhǔn)賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量增長的重要途徑。
隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資本市場的完善，居民的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)將不斷優(yōu)化，逐漸增加對股票、基金等金融資產(chǎn)的持有，資本市場財富管理功能的重要性不斷凸顯。習(xí)近平總書記在主持中共中央政治局第三十八次集體學(xué)習(xí)時指出：要更好地發(fā)揮資本市場的財富管理功能。2018年至今，中國財富管理市場規(guī)模呈現(xiàn)持續(xù)增長態(tài)勢。從財富管理市場結(jié)構(gòu)來看，基金、證券、期貨公司及私募基金財富管理業(yè)務(wù)占比逐年上升。
在資管新規(guī)過渡期結(jié)束，“房住不炒”政策延續(xù)、全民共同富裕目標(biāo)提出和個人養(yǎng)老金制度落地等大背景下，居民財富保值、增值和優(yōu)化資產(chǎn)配置的需求旺盛，資本市場的財富管理功能日益凸顯，并將在未來不斷發(fā)揮重要作用。
中國財富管理市場處于高速發(fā)展的成長期，雖外部環(huán)境仍存在不確定性，但經(jīng)濟(jì)中長期穩(wěn)中向好的基本面不會改變，這將繼續(xù)吸引各類資金投資國內(nèi)市場，中國財富管理行業(yè)將迎來高質(zhì)、高速、強(qiáng)競合、機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的全新時代。
他山之石
財富管理機(jī)構(gòu)成跨越式發(fā)展的成功要素
當(dāng)今時代，財富管理行業(yè)蘊(yùn)藏著持久增長潛力，在不斷增長的家庭和企業(yè)財富、養(yǎng)老儲備的資金缺口、對非金融資產(chǎn)的過度依賴、個人承擔(dān)的養(yǎng)老責(zé)任、財富代際轉(zhuǎn)移等因素的驅(qū)動下，客戶范圍不斷擴(kuò)大，跨越不同年齡和收入群體，不再局限于全球精英階層。
大型財富管理機(jī)構(gòu)不再完全專注于產(chǎn)品本身，而是強(qiáng)調(diào)提供財富規(guī)劃方案及建議，并在客戶生活中扮演核心角色。這種轉(zhuǎn)變不僅為財富管理機(jī)構(gòu)開辟新業(yè)務(wù)模式及渠道，還將改變財富管理從業(yè)人員的價值觀和使命感。
隨著高凈值人群規(guī)模的不斷壯大，他們對財富管理的需求也日漸增加。要想實(shí)現(xiàn)財富的增值和傳承，做好財富管理規(guī)劃非常關(guān)鍵。
然而，對于許多高凈值人士而言，在財富管理方面常常面臨著諸多難題：過度自信、稅務(wù)不合理、未重視對下一代的金錢觀教育等。
嘉實(shí)財富管理有限公司，嘉實(shí)旗下財富管理機(jī)構(gòu)，是一家專注為高凈值客戶提供資產(chǎn)的全球化配置，滿足客戶多樣化、個性化的理財需求的公司。依托強(qiáng)大的實(shí)力與背景，憑借領(lǐng)銜金融市場的投研能力，嘉實(shí)財富以全球化視野，洞悉判研趨勢，根據(jù)科學(xué)前沿的資產(chǎn)配置模型，以理財顧問的方式，在財富規(guī)劃、資產(chǎn)配置和財富傳承等領(lǐng)域提供全面而個性化的專業(yè)服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)全球化的資產(chǎn)配置和財富的保值增值。企業(yè)穩(wěn)健的質(zhì)地是資本市場關(guān)注的基礎(chǔ)。任何公司都應(yīng)在戰(zhàn)略定位明確的前提下，合理設(shè)計(jì)商業(yè)模式，扎實(shí)做好供研產(chǎn)銷的優(yōu)化；同時，提供客戶價值，提升運(yùn)營效率，將改善基本面作為核心工作。在產(chǎn)業(yè)和資本市場的激烈競爭下，探求獨(dú)特的戰(zhàn)略定位是每位企業(yè)家需要“每日三省”的課題。從產(chǎn)業(yè)市場的視角看，戰(zhàn)略定位更多的是企業(yè)給自己設(shè)定的一個戰(zhàn)略標(biāo)簽，決定了公司的經(jīng)營方向。戰(zhàn)略定位回答“做什么”“不做什么”等根本問題，是決定“賽道”的問題�？茖W(xué)的戰(zhàn)略定位是“可做”（外部環(huán)境）、“能做”（資源和能力）、“想做”（使命和愿景）、“該做”（社會責(zé)任）四者的結(jié)合。如何換位資本角度，尋找撬動資本的支點(diǎn)？如何換位客戶角度，尋找鎖定心智的要點(diǎn)？如何換位團(tuán)隊(duì)角度，尋找激發(fā)斗志的熱點(diǎn)？如何換位代理角度，尋找助人發(fā)財?shù)馁u點(diǎn)？6月28日，法國里昂商學(xué)院-神州英才全球創(chuàng)新管理EMBA課程研修班游學(xué)之旅即將開啟！訪學(xué)中國財富管理行業(yè)領(lǐng)軍者—嘉實(shí)財富，探秘資本風(fēng)向，為企業(yè)經(jīng)營提供借鑒。6月29日-30日，為期兩天的課程，將由神州英才創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)核心成員、高級合伙人，中國戰(zhàn)略盈利模式咨詢專家，北京大學(xué)人力資源研修班特聘教授，清華大學(xué)總裁高級研修班特聘教授-楊鵬博講解，共話新時代下民營企業(yè)的資本戰(zhàn)略定位。
課程將圍繞“換位才能定位，不同對象做不同定位”、“從資本角度推演何謂專業(yè)創(chuàng)業(yè)者”、“擁抱資本的價值，商業(yè)食物鏈的頂端戰(zhàn)略”等內(nèi)容展開講解，幫助企業(yè)在市場競爭中確立核心優(yōu)勢，評估、改進(jìn)和規(guī)劃運(yùn)營活動，指明企業(yè)融資方向，解決企業(yè)資金來源問題，建立起可持續(xù)競爭優(yōu)勢。2023年法國里昂商學(xué)院-神州英才全球創(chuàng)新管理EMBA課程研修班游學(xué)之旅即將啟程，盛夏的北京，我們期待與您相見！
